2019年02月16日

ロボアドバイザー比較(4ヶ月目)

こんにちは、HALICOです。本日は毎月恒例のロボアド比較をお届けします。

こちらでは、昨年10月に投資を始めたロボアドバイザーTHEOとWealthNavi の、パフォーマンスを毎月1回比較しています。初期投資はどちらも10万円で、それぞれ毎月1万円づつ追加投資しております。現在までの投資金額はどちらも同じです。円換算だと為替の関係で比較がしづらいので、ドルベースの比較となります。分かり易いよう損益比較のグラフを作成したので、今回からはそちらでご説明することにします。

今月の結果は下記の通りです。

・THEO：＄1233.95(+0.15％)
・WealthNavi ：＄1233.48(-0.28％)

今月に入り米国株が好調なので、両者が横並びになってきました。
「THEO」はようやく念願のプラス転換ですが、それを「WealthNavi 」が猛追しています。
たった4ヶ月の比較ではありますが、ちょうど値動きの激しい時期だったこともあり、これを見れば「WealthNavi 」が「THEO」よりもハイリスクハイリターンであることが分かりますね。

それにしても、「WealthNavi 」が７％も下落した昨年末でさえも、3%弱しか下落しなかった「THEO」の強さに今更ながら驚いています。しかし、下落時に強ければ良いというものでもありません。おそらく上昇相場に転換すればパフォーマンスが逆転するはずです。

ここまでの結果で見れば、利益はほどほどでいいけれど資産をできるだけ減らしたくない方には「THEO」、下落時にはある程度減っても構わないけれど、大きく増やしたい方には「WealthNavi 」がお勧めということになるのではないでしょうか。その中間がいいという方は、私のように両方積立てるという選択肢もあります。

ちなみに「THEO」では手数料の体系が変わったそうです。利用状況に応じて手数料を最大0.65%（年率、税別）まで引き下げてくれるそうですよ。長期で積立てする場合この手数料の差は大きいので、嬉しいですね。

ロボアドバイザー比較はまだまだ続けます。さて来月はどのような結果になるのでしょうか？これから1ヶ月で「WealthNavi 」が逆転するかどうかに注目です。